Аферизм, за который не сажают

Полиция Днепропетровской области еще в прошлом году предупреждала, что после карантина непременно вырастет преступность, ведь доходы населения уменьшаться, в том числе и у криминалитета.

Мошенники уже давно освоили различные способы изъятия средств у доверчивых граждан с помощью мобильного телефона. Но не только пострадавшие виновны в том, что это удается. Удивляет, насколько просто мошенники использовали бреши в защите клиентов банков и кредитных учреждений. Тому есть наглядные примеры.

Неожиданно пропала связь

Днепрянка Виктория Иванова, многодетная мать, в принципе, успешно справлялась с житейскими проблемами - семья у нее крепкая и надежная, - но беда пришла, откуда не ждали.

19 января она, вдруг, не смогла никуда дозвониться со своего телефона - никто не отвечал. На экране телефона появилась надпись: «Только экстренные вызовы». Уже после того, как пришла домой и подключилась к Интернету, получила сообщение: «Перевірка рахунку в ПУМБ (Первый Украинский Международный Банк, - ред.). Надходження 6000 грн. від VG_CREDIT MYKOLAIV UA».
А через две минуты пришло сообщение о списании этих 6000 грн. на неизвестный счет №0959.

Еще через пол часа пришло сообщение о проверках CARD_VERIF и AH DNEPR UA

После этого Виктория быстро позвонила в ПУМБ и Сбербанк, чтобы заблокировать свои карточки. Но это сделать удалось с большим трудом, ведь она звонила с телефона мужа, ее телефон, зарегистрированный в банках, по-прежнему не работал.
Кроме того, Виктория тут же позвонила своему оператору мобильной связи – Vodafone, - но опять же с телефона мужа, поэтому оператор потребовал назвать три номера, на который Виктория часто звонила со своего телефона. Потом оператор пояснил, что тремя часами ранее номер Виктории был перевыпущен, т.е. ее сим-карту кто-то уже получил, ведь карта «не привязана» к паспорту.

Сначала Виктория не могла никуда дозвониться

Сначала Виктория не могла никуда дозвониться

Потом началось самое неприятное. На имя Виктории был взят кредит в ЛАЙМ КАПИТАЛ в размере 6 тыс. грн, причем, пытались увеличить кредитный лимит. Еще 2 тыс. взяли в АВИРА ГРУПП, и еще 2 тыс. – в «Займере». Все эти кредиты – под огромные проценты.

Но и это не все. Была взломана электронная почта. На почту пришло письмо от «Ваша Готівочка» о получении кредита в размере 6 тыс. грн. и следом – от «Быстрозайм» о кредите в размере 3 тыс. 960 грн.

К счастью, уже на следующий день Виктории выдали выписку в ПУМБ, где указывался счет, на который перечислили деньги с ее карточки и номер телефона, с которого заходили в личный кабинет банка для снятия денег. Со всеми имеющимися данными пострадавшая обратилась в Шевченковский райотдел полиции.

Как отмечает Виктория, ей стоило большого труда, чтобы добиться включения ее дела в Единый реестр досудебного расследования. Оказывается, полиции известны случаи, когда родственники или знакомые снимали деньги с карточки без ведома ее владельца или владелец сам по глупости сообщал кому-то свои данные, либо терял паспорт. Но Виктория все эти варианты исключает. Более того, ей пояснили, что у оператора мобильной связи есть камеры видеонаблюдения, и запись с этих камер могли бы предъявить полиции, но по решению суда. Это дало бы возможность установить, кто получил новую сим-карту телефона Виктории. Видео также могут предоставить и в кредитных организациях, что позволило бы установить лиц, получивших кредит на ее имя. - В отделении №2 "Вашій готівочки" по ул. Березинской, 19 мне сказали, что за кредитом приходили с паспортом, - отметила Виктория. А это уже не только мошенничество, но и подделка документов.

Виктория просит полицию хотя бы сообщить в кредитные организации, что она не имела возможности оформить на себя кредиты, т.к. была перевыпущена сим-карта. Но и этого не удается.

Тем временем кредиторы уже звонят мужу, разыскали родителей Виктории и докучают им. Понятно, что пострадавшей и ее родственникам придется потратить немало нервов и сил, чтобы распутать этот клубок и доказать, что кредитов не брали.

Представившись оператором связи, получили нужную информацию

Аналогичный случай произошел и с пенсионером из Павлограда Александром Алексеевичем Ковдой. Чуть менее года назад ему на мобилку позвонил мужчина, представился сотрудником того же оператора мобильной связи Vodafone и сообщил, что якобы запланированы работы на вышках, обеспечиващих связь, и поэтому все номера телефонов изменятся. Звонивший пояснил:
- Если вы не хотите, чтобы ваш номер изменился, нажмите 1, если не против - 2.

Александр Алексеевич отказался что-либо нажимать и прервал разговор. Но вечером того же дня позвонила уже девушка, также якобы от оператора, и сказала, что для сохранения своего номера нужно назвать три номера, по которым Александр Алексеевич часто звонил. Граждане, терявшие телефон, знают, что для восстановления своего номера требуется сообщить оператору 2-3 номера, на которые приходилось звонить. Очевидно, так сделали и мошенники, легко получив от оператора новую сим-карту с номером Александра Алексеевича. Это сейчас очень просто.

Потом Александру Алексеевичу пришло СМС-сообщение с предупреждением, что если в течение 60 минут он не перезвонит на номер, указанный в смс, его номер заберут. Но через 5 минут телефон был уже не в сети. Заподозрив что-то неладное, Александр Алексеевич перезвонил оператору с другого телефона, но оператор сказал, что владелец сам согласился отдать номер. И посоветовал для его восстановления в отделении купить сим-карту и «привязать» ее к паспорту.

Александру Алексеевичу никто не оказал помощь в борьбе с мошенниками

Александру Алексеевичу никто не оказал помощь в борьбе с мошенниками

Александр Алексеевич тут же проверил в банкомате сумму на кредитной карточке. Оказалось, что за то время пока он не был в сети, с кредитной карты Приватбанка сняли 3 тыс. грн. Снятие произошло по телефону.

В отделении банка сказали, что помочь ничем не смогут и порекомендовали сменить карту. Но как мошенники проникли в privat24? Ведь, чтобы зайти, нужно указать логин – это номер телефона. Он мошенникам был известен. Но нужен еще и пароль. Очевидно, мошенникам, имевшим на руках телефон с номером хозяина, удалось сменить пароль.

Слушая рассказ потерпевшего, диву даешься, насколько все просто.

Александр Алексеевич решил в полицию не обращаться, мол, сам виноват, лишь сменил банковские карточки и пароль в privat24. Но в privat24 по платежам за коммуналку мошенники узнали фамилию, имя и отчество владельца телефона и его домашний адрес, и через неделю стали поступать звонки от кредитных обществ микрозайма. «КредитКафе» и «Кредит касса» требовали вернуть по 10 тыс. грн. каждый. В «КредитКафе» сообщили, что на Александра Алексеевича был оформлен кредит в сумме 3 тыс. грн., который вскоре был погашен, но тут же оформили новый кредит - уже на 10 тыс. Т.е. мошенники брали кредиты, где только можно и им их выдавали без проблем и даже без идентификационного кода.

Сотрудник «Кредиткасса» попросил потерпевшего взять в Приватбанке выписки о том, что на его карточки не поступало никаких средств. Но в банке в свою очередь попросили сначала обратиться в полицию, что потерпевший и сделал.

Тем временем объявились новые кредиторы и также требовали вернуть деньги. В их числе «Гроші всім», «Топ Кредит», «Мистер Кэш» и «CCLOAN». Теперь от всех их постоянно поступают звонки на вайбер, идут письма, т.е. оказывается психическое давление на пенсионера, его телефон занят этими звонками постоянно. А сотрудник службы безопасности «Топ кредита» попросил назвать ему номер идентификационного кода якобы для того, чтобы узнать, куда ушли деньги, выданные в качестве кредита. Но никто не поясняет, как все эти учреждения могли выдать кредит, не зная этого самого идентификационного кода?

Александр Алексеевич обращался в киберполицию Украины, но там порекомендовали подать в суд на кредитные организации и суд вынудит полицию открыть уголовное дело, ведь, в отличие от случая с Викторией, павлоградская полиция уголовное дело так и не открыла.

Валерий Ткаченко