НБУ запроваджує тотальний контроль над картковими платежами українців

Нацбанк України віддав розпорядження банкам запровадити тотальний контроль над картковими платежами українців. Банки будуть зобов'язані щотижня подавати до НБУ звіт про всі операції з картками, здійснені їхніми клієнтами.

Про це розповідає видання novyny.live, посилаючись на внутрішній лист НБУ №25-0005/38228.

Таким чином, щопонеділка до 16:00 банки зобов'язані будуть подавати звіти про всі карткові операції всіх своїх клієнтів за тиждень.

Нацбанк вимагає надавати йому інформацію щодо таких операцій:

• P2P-переказів між картками. Це стосується транзакцій, коли клієнти-фізособи переказують гроші один одному на картки;
• поповнення готівкою або зняття готівки з карток у терміналах або касах банків;
• оплати в Інтернеті.

Причому за цими трьома видами карткових платежів НБУ вимагає вичерпної інформації – незалежно від суми платежу.

Щодо оплати в інтернеті, то НБУ вимагає інформацію про номери карток, з яких клієнти здійснюють інтернет-платежі, а також дані про отримувачів.

"Причому в розрізі всіх карток — як карток, випущених українськими банками, так і карток іноземних банків. Українські банки, які обслуговують інтернет-торговців, мають інформацію про всіх", — наголошує видання.

Нацбанк не пояснює (принаймні у цьому листі), навіщо йому потрібні ці відомості.

Однак, можна припустити такі цілі тотального контролю над картковими платежами українців:

• виявлення прихованого обміну фінансами із структурами, що працюють на країну-агресора;
• виявлення прихованих доходів українців, з яких не сплачуються податки;
• спроба з'ясувати реальний обсяг тіньових платежів (можливо, на вимогу міжнародних кредиторів);
• непрямий збір даних про військовозобов'язаних громадян, які ухиляються від військового обліку та мобілізації.